O que faz uma assessoria de investimentos?

Uma assessoria de investimentos não se limita a ser um serviço focado em montar carteiras de investimentos. Como o próprio nome sugere, o trabalho de um assessor está atrelado à construção de uma relação transparente com o cliente para, dessa forma, entender os objetivos e identificar oportunidades, diminuindo as falhas durante todo o processo.

Em outras palavras, contar com uma assessoria de investimento é essencial para quem deseja trilhar os melhores caminhos de forma personalizada. Quer saber mais sobre o assunto? Leia o texto de hoje para entender os detalhes do trabalho de um assessor!

Assessoria de investimentos e o mercado financeiro

No mercado financeiro, é possível vender e comprar ativos, tendo a chance de obter ótimos ganhos e resultados. Nesse cenário, onde há vários caminhos, como os investimentos em renda fixa e variável, cabe ao assessor fazer o elo entre o cliente e o analista da corretora. Sendo assim, ele ajuda nas tomadas de decisões.

Conheça abaixo como uma assessoria de investimentos pode lhe ajudar na prática!

Definir o perfil do investidor

Definir o perfil do investidor é o ponto de partida. Sem o perfil definido, fica muito mais difícil tomar decisões acertadas e fazer escolhas inteligentes. Por isso, é papel da assessoria de investimentos começar, caso não o cliente não tenha feito, pelo perfil de investidor, além de conhecer a sua realidade financeira.

Entender os objetivos 

A relação do assessor de investimentos com o cliente deve ser transparente, técnica e profissional durante todo o processo. Por isso, é imprescindível que o profissional entenda em detalhes os objetivos do cliente para poder traçar metas tangíveis de curto, médio e longo prazo antes de começar a investir.

Auxiliar na escolha da melhor alocação da carteira

Confundir o trabalho de um assessor com o de um analista de investimentos é bem comum. Não é papel da assessoria de investimentos recomendar a compra ou venda de ativos, mas sim auxiliar na alocação da carteira. Neste ponto, o assessor auxilia na montagem e escolha dos ativos lado a lado com o cliente.

Identificar oportunidades

O mundo dos investimentos é volátil devido a situações macroeconômicas, fatores políticos, entre outros fenômenos. Dessa forma, ele pode reservar boas chances de ganhos em um determinado período. Por isso, a visão de mercado para identificar oportunidades é mais uma vantagem de quem conta com uma assessoria de investimentos.

Evitar que fatores comportamentais afetem as decisões dos investidores

Um dos fatores que causa significativa piora nos resultados dos investidores são seus vieses comportamentais e a forma como reagem às informações que recebem, à volatilidade dos ativos e quaisquer outros movimentos naturais que ocorrem no mercado. 

O assessor de investimentos pode auxilia-lo a tomar decisões mais racionais e que não estejam atreladas a fatores emocionais que, conforme amplamente documentado, gera retornos piores aos investidores.

Uma assessoria de investimentos é essencial para quem deseja tomar decisões mais racionais e que contenham pontos de vista distintos que lhe ajudem a ter uma alocação de patrimônio mais assertiva e adequada a seus projetos de curto, médio e longo prazo.

Conte com a ajuda de um assessor de investimentos da MCI Capital. Um acompanhamento completo e personalizado de acordo com o seu perfil de investidor e realidade financeira.