Quando é hora de contratar uma assessoria de investimentos?

Fazer o dinheiro trabalhar ao seu favor é uma das principais maneiras de proteger o seu patrimônio e construir um futuro próspero. 

No entanto, o medo e a falta de conhecimento sobre o mercado financeiro podem, infelizmente, paralisar e afastar pessoas de obterem excelentes oportunidades de gerar renda passiva todos os meses e alcançarem objetivos de médio e longo prazo, investindo. É aí que o assessor de investimento se torna essencial.

Conheça o profissional responsável por fazer a ponte entre cliente e investimentos e descubra qual o momento ideal para contratá-lo. Confira!

O que faz um assessor de investimentos?

A grosso modo, o assessor de investimentos é o profissional que auxilia na alocação do patrimônio dos clientes, pessoas físicas e jurídicas, a partir da análise de perfil, objetivos desejados, necessidade de liquidez, dentre outros pontos de alinhamento.

Sem dúvidas, contar com um assessor de investimentos credenciado a grandes corretoras e com experiência de mercado é o caminho para investir com assertividade. Mas, afinal, qual é o momento certo para contratar os serviços desse profissional? 

Conheça os motivos que indicam que você precisa de um assessor de investimentos!

Dificuldade em escolher ativos

O mercado financeiro é cheio de nomenclaturas e particularidades que, de início, assustam pela falsa complexidade. Nesse caso, é comum o investidor não entender o que as siglas significam, tornando a missão de montar uma boa carteira quase impossível.

Assim, o cliente está diante de um problema básico: a definição e análise do seu perfil de investidor. E essa é uma das principais atuações do assessor de investimentos.

Dúvidas sobre oscilações do mercado

O mercado financeiro está exposto aos ciclos econômicos. E, apesar de normais e comuns, as oscilações geradas por eles ainda causam medos e dúvidas. Por isso, este é mais um ponto que indica a hora certa de contar com o auxílio de uma assessoria de investimentos.

Pois, faz parte da rotina de um assessor, o estudo dos ativos e contato constante com as gestoras dos produtos. Dessa forma, passando para o cliente informações atualizadas do mercado de forma simplificada.

Além disso, é papel do assessor tirar dúvidas do cliente quanto ao uso de ferramentas, softwares e aplicativos do mercado financeiro.

Falta de tempo 

O assessor de investimento não presta serviço apenas para o investidor iniciante. Quem já tem experiência de mercado também pode contar com os serviços do profissional. Quando, por exemplo, há falta de tempo para acompanhar e alocar bem os ativos, aproveitando os ciclos econômicos e de mercado.

O diagnóstico completo e correto do perfil de investidor é facilitado com o serviço de assessoria de investimentos. Dessa forma, gerando a possibilidade de alocação de ativos de maneira mais assertiva. Afinal, o assessor de investimentos estuda diariamente os ativos e está sempre em contato com gestoras para auxiliar o cliente.

Investir é coisa séria. Não coloque o seu patrimônio em risco.

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